现金流预测
预测财务决定的影响
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麦田
为了保持您的业务健康，您需要了解您的现金流量。
作为个人，如果我们在一个月内耗尽现金，我们通常可以“混淆” - 我们迅速安排银行贷款或透支，或在信用卡上购买购买。
但是，同样的不适用于企业，这通常是斗争 - 部分是因为所涉及的金额通常更大，部分原因是因为它往往很难快速提高大量资金。
现金是大多数企业的生命线。这是您可以轻松访问的资金，以及您用来支付员工，税务机关和供应商。如果您的企业没有足够的现金来支付这些人，则可能在几天内失败。
为了使您的业务健康，您需要了解将要进入多少现金，并确保您的出售量舒适地低于这些现金填点。现金流量预测（也称为预测）帮助您执行此操作。他们帮助您对您的业务的未来做出明智的决定，并主动安排金融，这是必要的。
在本文中，我们将研究如何使用电子表格预测现金流量。
笔记：
本文旨在帮助非金融管理人员了解现金流量预测。在哪里依靠现金流量的商业目的，请确保通过适当合格的财务专业人士编写。
关于工具
现金以三种方式进出业务：
- 操作（例如，通过销售或购买耗材）。
- 融资（例如，通过拿出新贷款或通过偿还它们）。
- 投资（例如，通过销售或购买资产）。
现金流量预测显示如何在这些方式中通过您的业务进行现金。
通过现金流预测，您可以：
- 建模新的业务或项目，以检查它是否可行。
- 检查您将有足够的现金支付员工和供应商，并涵盖运营费用。
- 预计现金的短缺，相应地规划您的行动或安排金融以涵盖缺口。
- 确定您的借贷需求和资本投资计划。
- 监控金钱（应收款）和欠款（应付款项），并管理股票以充分利用现金。
- 计划投资策略，以确保您可以获得最佳备用现金的回报。
笔记：
现金流量预测录制在您的业务流失或在一段时间内流入的金钱。
他们不会显示您报告的收入，因为这受更广泛的因素（如折旧）的影响（资产的费用）和摊销如何）和摊销（如果在几个时间内蔓延的大付款）。
要学习财务报告的基础知识，并了解更多关于财务术语，阅读我们的文章理解账户：非金融经理的基本金融和金融会计中使用的单词。
建立现金流量预测
以下步骤显示如何设置和填写投影电子表格。
我们基于我们的示例，在一个名为“我们的晚餐”的小型虚拟的餐厅上。我们想象经理人租了一幢餐馆的一层房屋。他们投资了5,000美元的商业资本，他们还在日历年初获得了2000美元的银行贷款，以资助购买新的厨房设备。
在我们的示例中，在新日历年初，所有者推出了一项新服务，为当地企业提供午餐盘，以获得会议和公司活动。他们为这些交货购买了一辆面包车，目的是在六个月内覆盖其费用。
按照以下步骤设置自己的现金流预测电子表格，使用我们的示例作为指导......
